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贵州知名律师为你带来好消息:警方捣毁两个“无抵押贷款”诈骗团伙
- 2019-03-07-

近日,贵州警方捣毁了两个“无抵押贷款”诈骗团伙,安瑞汇信公司和黔鑫时代公司,涉案金额高达百万元,安瑞汇信公司抓获犯罪嫌疑人12人,收回现金40余万,查封轿车3辆以及价值三百余万元的房产;黔鑫时代公司被查处,抓获犯罪嫌疑人16名、追缴赃款10万元、查处房产4处。截至目前,专案组民警经过连日侦查,共查处涉案企业13家,缴获赃款103万,冻结涉案资金近7万元,查封房产17处、轿车3辆,抓获嫌疑人28名。现在就让我们贵州知名律师来带你了解这个案件的细节吧。

 

“无抵押贷款”成噩梦

日前,张某向南明警方报案称自己为给父母治病,因经济拮据,选择通过无抵押贷款的方式办理贷款业务。出乎张某意料,不但贷款没有如对方所言顺利办得,还被其巧立名目,骗走手续费1万余元,导致其经济状况雪上加霜。

走投无路之下,受害人选择向南明警方求助。张某并不是类似案件的唯一受害者,近期以来南明公安收到该类报警以达近90起,受害人皆有不同程度的经济损失。南明警方在排查中发现该类案件多为团伙作案,社会影响十分恶劣。

陈小刚副市长高度重视并做出了重要指示,为认真贯彻落实陈小刚副市长关于整治花果园涉众型经济犯罪的批示精神,20171123日南明区政府党组成员、南明公安分局党委书记、局长郑国庆来到花果园派出所就涉众型经济案件的线索排查、打击整治工作进行了研究部署。南明区政府党组成员、南明公安分局党委书记、局长郑国庆局长为组长,分局党委委员、副局长舒毅为副组长,从全局抽调各业务大队及派出所精干警力20余名,组成“11.23”涉众型经济犯罪专案组集中侦查。

 

只骗“服务费”不放款

专案组通过对该类案件汇总后发现,犯罪分子多通过QQ、微信、随机拨打电话、短信等方式,寻找急需资金的事主,后以无条件办理无抵押贷款为由,诱骗事主至公司进行贷款业务。

涉案贷款公司会以签订信贷协议承诺委托贷款服务,协议上约定的服务与贷款方式模糊、范围广。一经签订,贷款公司以“诚意金或服务费”的名义收取金额达贷款金额数目5%——8%(即 5000乃至上万元不等)的资金,但并未开展贷款业务,只为携款潜逃。该公司最后会以提供不实信息,不符合贷款条件等多种说法,拒绝发放贷款。当事主要求退款时,该团伙则会有专门人员威逼胁迫其放弃诉求。

由于嫌疑人能够出具合同、文书等证据,甚至还会有专人假扮银行工作人员告知事主其不符合放贷条件,从而炮制出“完美”的证据链。专案组人员拨开迷雾,经过大量的数据梳理,民警锁定了辖区内的安瑞汇信和黔鑫时代两间公司。由于贷款公司都从未进行工商登记,且为避免大量事主意识被骗后频繁上门,多在经营后“蒸发”,专案组民警决定果断出击。

无抵押贷款诈骗团伙在南明栽了!

随后,专案组民警先后针对安瑞汇信和黔鑫时代两间公司展开抓捕行动。民警看到,受害人口中的“牌子沉稳,办公室气派,穿着制服的几位白领男女紧张处理着各项业务……一看就是有实力的融资公司”已经开始人去楼空,且该公司的办公用具皆为租赁,写字楼的租金也未付足,一些不明就里的工作人员还遭遇了工资拖欠。嫌疑人原想可以高枕无忧,坐享自己的非法所得时,等待他的其实是法律的制裁。

从这个案件中我们也应该受到警示,我们在贷款时应该选择合法的国家正规金融机构和银行,无担保无抵押的贷款业务是不符合常理的。同时,呼吁广大市民,如遇到符合上述作案特征的违法犯罪行为,要记得及时报警。